Bonjour à tous,
Dans le cadre de mon activité professionnelle, je me suis rapproché de la Société Générale pour une voiture de fonction en LOA. Lors de l'entretien avec ma conseillère, je lui demande de me proposer une solution packagée avec l'assurance auto pour me simplifier la vie et ne pas avoir à effectuer des démarches supplémentaires auprès d'un assureur.
Par la suite, c'est CGI Finance qui traite mon dossier et me fait une proposition de contrat Tempro qui inclus l'assurance "Idéal".
Cette proposition affichait les tarifs suivants :
- 465€ HT de loyer/mois
- 56€ HT d'assurance Idéal
Ce n'est qu'après avoir validé cette proposition et reçu le contrat finalisé (avec beaucoup plus de détails) que je comprends que l'assurance "Idéal" n'est rien d'autre qu'une assurance de bien et en aucun cas une assurance Auto.
Je leur explique donc que je ne prendrai pas cette assurance, qui est bien notée comme facultative dans le contrat LOA, et fait l'objet d'un contrat distinct.
CGI Finance m'informe alors que les loyers du contrat LOA se trouveront modifiés si je ne prends pas l'assurance. Ils m'envoient une nouvelle proposition avec le tarif suivant :
- 503,34€ HT de loyer/mois
En sommes, 70% du montant de l'assurance "Idéal" se retrouve intégré dans le loyer... mais sans assurance.
Sachant que le contrat LOA fait uniquement référence au pack "Idéal" comme assurance facultative et ne précise pas que le tarif des loyers et lié au fait qu'elle soit souscrite, pouvez-vous me dire si cette démarche commerciale est légale ?
Un grand merci pour vos réponses