Compte courant Nickel bloqué car j'ai recu un virement d'argent important...

[Yaka31700]

Bonjour,

J'ai fait une demande a ma mère d'un virement de 30000 euros afin de commencer un investissement dans la crypto-monnaie, notamment le BTC (Bitcoin).

Après 3 jours de bataille avec son banquier il a enfin autorisé le virement que j'ai recu la nuit du 10 au 11 novembre.

Immédiatement a suivre j'ai fait une demande de virement de 10000euros sur un compte Coinbase que je posséde.

Depuis on a bloqué mon compte (le 12 novembre), j'ai donc appelé et finit après 20min d'attente par avoir la réponse comme quoi il leur faut vérifier la provenance de ces fonds (rappel c'est un virement), on m'a demandé des documents prouvant mon lien d'affiliation et j'ai donc envoyé le jour meme la piece d'identité de ma mere, une photo de ma mere tenant la piece d'identité en main, une photo du livret de famille prouvant que je suis son enfant.

Depuis silence de leur part et compte toujours bloqué.

J'aurais 2 questions:

1) Ils ont bloqué la totalité de mon compte bancaire m'empechant tout simplement tout retrait, paiement ou virement (impossibilité donc de payer mes factures ou mes courses etc...), combien de temps cela peut il durer légalement ?

2) J'ai perdu, d'après mes calcules pret de 2000$ (BTC/$) au minimum, je m'attend egalement a des frais et des coupures (internet ou telephone) car je suis dans l'impossibilité de payer a ce jour quoique se soit.

De ce fait puis je réclamer un dédommagement financier des pertes estimés et/ou prouvé.

Je souhaite devenir trader indépendant mais faut bien avant toute déclaration voir si je suis capable de bénéfice, en attendant c'est donc a titre privé que je fais cela à ce jour (ou plutot que j'aurais aimé).

D'après ce que j'ai entendu dire faudrait attendre 1 mois avant d'envoyer un recommandé mais comment je vis en attendant ?

Cordialement,

[valioud]

50.000 €, 10.000 € Forcément ce genre de transaction fait l'objet d'un signalement TRACFIN.

Je m'étonne qu'en tant que (futur) trader, vous ne soyez pas au courant.

[Yaka31700]

Merci je m'en doutais bien ce que je me doutais pas c'est qu'on bloquerait entièrement le compte courant et pas juste la somme qui leur semble suspecte...

Dans tout les cas les justificatifs envoyés et le virement venant intégralement de france via virement je vois pas en quoi cela est suspect. J'aurais fait un dépot en liquide ou ca viendrait d'un pays étrangers je comprendrais la les banques on contacte entre elle un coup de fils à la banque emetrice devrait suffire dans la logique des choses.

La je suis pris en otage et surtout aucun délai donné. De plus bloquer l'intégralité du compte !!! impossible de vivre...je dois attendre voila la réponse que j'ai sans plus de précision.

[valioud]

S'il y a soupçon d'activité illicite, c'est le risque.
D'un autre côté, faire du trading avec un compte Nickel est-il bien raisonnable ?

[Yaka31700]

Un virement familiale une activité illicite
Non c'est un héritage tout est passé devant notaire et redevable a l'état, tout a été fait en conformité avec nos lois.
Le reste du temps mon compte ne présentait aucun versement douteux de personnes douteuses, des aides plus ou moins occasionnelles et familiale toujours peut etre mais vu mes finances jusque la...

Et dès qu'on a un peu de sous ca devient douteux. Pas étonnant qu'on arrive vers l'euro numérique.

Je prévoyais de me lancer dans une activité qui me plais et voilà le résultat si on fait pas de crédit bancaire !

Quant aux banques normales voila leur réponse, de ce fait j'aimais nickel qui pose pas de question et laisse faire ce que l'on veut de son argent comme le veux la loi:

Bonjour M Louaintier,
Merci pour votre mail et pour le temps que vous avez consacré à expliquer votre situation.
Malheureusement nous ne serons pas en mesure de vous accompagner pour ce type d’activité.
Je vous souhaite une bonne continuation dans la réalisation de votre projet.

Cordialement
Conseiller de clientèle particuliers

[Artplay]

50.000 €, 10.000 € Forcément ce genre de transaction fait l'objet d'un signalement TRACFIN.

Je m'étonne qu'en tant que (futur) trader, vous ne soyez pas au courant.

Réponse totalement fausse... En plus ça donne des leçons de morale ... La signalisation a tracfin se limite à une signalisation... De plus vu le montant ici c'est automatique.

Nickel peut contrôler la provenance des fonds... Et retarder le versement des fonds jusqu à ce que le client fournisse les documents demandés... Puis débloquer sans délai...

Nickel n'est pas dans son bon droit de bloquer un compte sans motif valable.. ici on est clairement dans un abus... Choquant de voir les gens trouver cela normal..

[Eric123]

Un virement familiale une activité illicite
Non c'est un héritage tout est passé devant notaire et redevable a l'état, tout a été fait en conformité avec nos lois.
(...)

Bonjour,

Si votre maman a hérité et vous donne 30 000 Euros, cela s'appelle une donation et doit être déclaré au fisc, même si vous ne paierez pas d'impôts dessus.

[Yaka31700]

Bon cela aura pris 1 mois pour leur vérification en les appelants régulièrement.
Maintenant on bloque mes virements d'investissements en crypto (pourtant vers binance l'un des sites les plus utilisés dans ce domaine)
On me limite les retraits a 800 euros et les payements a 1500 euros...

"La propriété des biens en général, et de l'argent en particulier, est protégée par l'article 544 du code civil (loi de janvier 1804) qui précise : la propriété est le droit de jouir et disposer des choses de la manière la plus absolue, pourvu qu'on n'en fasse pas un usage prohibé par les lois ou par les règlements."

Cette loi reste théorique visiblement on est pas libre de faire ce que l'on veut et dépenser comme l'on veut puisqu'on me refuse l'augmentation de capacité des retraits ou de payements.

J'ai du mal a comprendre les intentions de ma banque surtout qu'aucun découvert n'est possible via Nickel. Donc si on a pas le solde on ne peut pas payer, ce qui semble logique alors pourquoi brider les comptes ainsi ? Est ce légal ?

[Yaka31700]

Voila j'ai contacté un avocat spécialisé pour avoir son avis...on voit bien la réalité en face:

Monsieur,

Il n'y a aucun motif de dépôt de plainte, la banque ne répondra jamais à votre courrier recommandé et aucun juge ne la condamnera sur le fondement de l'article que vous évoquez, surtout pour une perte de chance de réaliser des investissements à risque, comme vous le soulignez.

Vous trouverez peut-être un autre confrère qui acceptera de prendre votre dossier mais personnellement je ne souhaite pas vous facturer alors que votre démarche est vouée à l'échec et que vous allez juste perdre de l'argent.

Bien cordialement

Encore une preuve que les banques contrôles notre argent a leur bon vouloir et que nous ne sommes pas maître de nos finances. Et on se demande pourquoi tant d'évasion fiscale...entre les taxe et des banques/lois qui font croire que vous pouvez faire ce que vous voulez.
Demain un euros numérique...ma dernière solution sera de trouver une banque plus "ouverte" a la cryptomonnaie.
Vous pouvez fermer le sujet si vous voulez, c’était juste pour faire un témoignage de la réalité des choses.

[Guigui13]

Les banques sont soumises à TRACFIN pour des montants si élevés c'est normal et les néobanques encore plus puisqu'elle n'ont pas le client en fasse. Si aucune banque ne veut ouvrir un compte pour une entreprise qui gère la cryptomonnaie, demandez le droit au compte et la BDF vous ouvrira un compte, qui restera ouvert tant que vous restez dans la légalité. Mais TRACFIN sera toujours derrière vous...

Cordialement.