Exigences de RAKUTEN

[DJMCOLLART]

Pour bénéficier de son porte monnaie, Rakuten demande non seulement un RIB complet, mais un document bancaire faisant apparaitre les "transactions financières récentes" (sic). Ils prétendent que c'est conforme à la législation. Or je n'ai jamais eu un telle demande (par ex. de la part de Ebay), et ma première réaction est qu'il s'agit d'une intrusion dans la vie privée et les données personnelles. Quelqu'un pourrait il me renseigner sur ce sujet ? merci à toutes et tous

[justedroit]

Bonjour DJMCOLLART,
Au titre des transactions financières c'est généralement la banque qui, dans le cadre du blanchiment d'argent a obligation pour contrôle, de vous demander de lui expliquer l'origine et/ou la provenance d'une somme conséquente et inhabituelle déposée sur votre compte courant comme la raison de la destination d'une somme conséquente et inhabituelle que vous adressez ou que vous tirez sur votre compte courant pour le cas échéant le dénoncer à l'Autorité compétente.

Ce qui n'est pas le cas d'espèce du bénéfice d'un compte porte monnaie d'une entreprise auprès de laquelle vous êtes un client.

Et pas plus que vous j'en vois une raison. Du coup, puisque le vendeur vous dit que sa demande est conforme à la législation en vigueur, demandez-lui de vous citer de laquelle il s'agit.

[DJMCOLLART]

Merci de votre réponse.
Rakuten renvoie aux dispositions de l'ACPR rattachée à la Banque de France, et en charge des questions de blanchiment.
Le renvoi est très succinct et Rakuten ne mentionne pas les dispositions évoquées.
Il m'intéresserait que que Choisir investigue un peu la question qui est clairement une captation de données privées.
Merci