Commerçants, artisans, entreprises : votre banque a-t-elle déjà bloqué les virements de vos clients pour suspicion de fr

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Commerçants, artisans, entreprises : votre banque a-t-elle déjà bloqué les virements de vos clients pour suspicion de fraude ?

Nous recherchons des professionnels ayant vécu une situation particulière.

À la suite d'une transaction commerciale pourtant justifiée par une facture et un bon de livraison, une entreprise a découvert que son IBAN avait été signalé comme suspect dans un dispositif interne d'un grand groupe bancaire français.

Conséquence : des virements émis par plusieurs clients ont été rejetés, sans que l'entreprise ait été prévenue.

Ce sont les clients eux-mêmes qui l'ont alertée, certains ayant reçu de leur banque un message évoquant une suspicion de fraude concernant l'IBAN du commerçant.

Malgré de nombreuses démarches, il a fallu plusieurs mois pour que le groupe bancaire indique avoir supprimé cette mesure, entrainant de graves problèmes de baisse de CA et de Trésorerie.

Avez-vous déjà rencontré une situation comparable, avec le Crédit Agricole, LCL ou une autre banque ?

Nous cherchons à savoir si ce type de blocage est isolé ou s'il concerne d'autres professionnels.

Vous pouvez répondre ici ou par message privé. Aucun nom d'entreprise ni aucune donnée bancaire ne seront publiés.

L'objectif est de recueillir des expériences similaires afin d'envisager, si nécessaire, une démarche commune auprès des autorités de contrôle bancaire.