FORUM QUE CHOISIR
Que Choisir : Expert - Independant - Militant
retour au site

Placement Assurance vie: Demande de documents

Titi_78
Consom'acteur *
Consom'acteur *
Messages : 2
Enregistré le : 06 sept. 2021, 07:48

Placement Assurance vie: Demande de documents

Messagepar Titi_78 » 06 sept. 2021, 07:55

Bonjour,

J'ai ouvert un placement financier de type assurance vie, en fond euro, sur un courtier en ligne.
Celui-ci me demande par mail, mes trois derniers relevé bancaire ainsi que mon relevé d'imposition.

Trouvez-vous cela normal ?

Merci de vos retours

Guigui13
Consom'acteur *****
Consom'acteur *****
Messages : 895
Enregistré le : 21 déc. 2020, 15:22

Re: Placement Assurance vie: Demande de documents

Messagepar Guigui13 » 07 sept. 2021, 11:19

Bonjour,

Ça me choque pas mais il conviendrait de vérifier que c'est l'assureur qui les demande et lui envoyer directement à lui.

Cordialement.


Que faire en cas de litige ?

UFC-Que Choisir
UFC-Que Choisir


Titi_78
Consom'acteur *
Consom'acteur *
Messages : 2
Enregistré le : 06 sept. 2021, 07:48

Re: Placement Assurance vie: Demande de documents

Messagepar Titi_78 » 11 sept. 2021, 08:58

merci pour votre retour
effectivement le courtier m'a fait parvenir ceci:

https://acpr.banque-france.fr/sites/default/files/20150218-principes-d-application-sectoriels-acpr-lcb-ft.pdf

Nous attirons votre attention sur cet extrait :

Code : Tout sélectionner

« Pour la nature et l’objet de la relation d’affaires Les éléments d’information liés à la connaissance du client et de la relation d’affaires susceptibles d’être recueillis aux fins d’évaluation des risques de BC-FT sont mentionnés dans l’arrêté du 2 septembre 2009 pris en application de l’article R. 561-12 du CMF. Dans ce cadre, le tiers introducteur met en œuvre les mesures de vigilance mentionnées ci-dessous en adéquation avec les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme présentés par la relation d’affaires.

- Au titre de la connaissance de la relation d’affaires : le montant et la nature des opérations envisagées, la provenance des fonds, la destination des fonds, la justification économique déclarée par le client ;

- Au titre de la connaissance de la situation professionnelle économique et financière du client et, le cas échéant, du bénéficiaire effectif :

· pour les personnes physiques: la justification de l’adresse du domicile à jour au moment où les éléments sont recueillis, les activités professionnelles actuellement exercées; les revenus ou tout élément permettant d’estimer les autres ressources; tout élément permettant d’apprécier le patrimoine; s’agissant des personnes mentionnées aux I, II et III de l’article R. 561-18, les fonctions ou tout élément permettant d’apprécier la nature des liens existant entre ces personnes; »

ClementFabre
Consom'acteur *
Consom'acteur *
Messages : 1
Enregistré le : 07 mars 2022, 17:09

Re: Placement Assurance vie: Demande de documents

Messagepar ClementFabre » 07 mars 2022, 17:29

Effectivement cela n'est pas choquant, mais il faut vérifier que le courtier est bien certifié par l'Orias, donc assermenté par l'état pour exercer. Cela est vérifiable sur le site de l'Orias directement avec le numéro Siret de l'entreprise, avec la mention COA.
comme par exemple ici avec l'entreprise Perlib
https://www.orias.fr/web/guest/intermediaryDetails

Un problème juridique - Abonnement intégral Que Choisir + 4 questions juridiques

Retourner vers « Courtiers d'assurances »



Qui est en ligne

Utilisateurs parcourant ce forum : Aucun utilisateur enregistré et 0 invité

En savoir plus