Bonjour, je me vois contraints de m'inscrire sur ce forum car ma profession est mise à mal !! Je serais bref en vous disant que bien que nous soyons des professionnels du patrimoine sans bureau, nous restons des professionnels.
Nous sommes nous aussi formés aux lois fiscales, nous nous tenons de respecter les lois, nous avons un code déontologie, de plus nous sommes inscrits auprès de l'orias (registre unique des intermédiaires en assurance banque et finance), de l'AMF (autorité des marchés financiers), nous disposons d'habilitations immobilières (que nous devons présenter aux clients), nous sommes tenus au secret bancaire comme nos concurrents.
La seule différence est que nous nous proposons d'emmener le conseil directement chez le client (avantage pour lui: il ne se déplace pas, avantage pour nous: pas de frais de local).
Mais même si nous travaillons chez les clients, nous sommes affiliés à des réseaux d'indépendants du patrimoine qui ont un regard sur notre activité et grâce à nos partenariats nous pouvons proposer des choses que vous n'aurez nulle part ailleurs (en tout cas dans le groupe avec lequel je travaille).
Il est normal d'avoir des doutes mais il suffit de poser la question à votre interlocuteur (ou se renseigner sur internet...), plutôt que de critiquer une profession qui est à mille lieux de celle que vous décrivez (pour certains).
Encore une fois cette réponse est là dans un seul but, celui de vous faire comprendre que nous ne sommes pas la pour arnaquer nos clients. Au contraire, il nous arrive de dire à un client que nous ne le suivons pas dans son projet (pour diverses raisons).
Notre rôle est de conseiller après le client reste seul maître c'est lui qui choisit de suivre entièrement, partiellement, ou de ne pas suivre les conseils prodigués.
Je glisserais juste un conseil à Mietna pour lui conseiller de bien définir ses objectifs et voire si cela est en adéquation avec son futur investissement:
- retraite défiscalisé pdt 30 ans: LMNP
- Effacer imposition: Duflot
- sinon immobilier classique dans du neuf ou de l'ancien.